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Future Planning

Preparing for the Future - Understanding Your Child’s Public Benefits

Planning for the Future

By Emily B. Kile, Esq.

Some parents decide to disinherit a child who is receiving government assistance due to a disability. However, there are some risks. What if you leave “extra” money to one child and that child uses the money or gets a divorce. The money you hoped would assist your special needs child might not end up where you intended. Instead, you can work with an attorney and have a special needs trust (sometimes called a supplemental care trust) established. A properly drafted special needs trust allows a trustee (of your choosing) to manage the funds for your child and will not impact the benefits the child is receiving (assuming the Trustee follows the “rules” of a special need trust).

Everyone should have an estate plan! However, your will can set up a special needs trust for your special needs child and set forth a successor guardian when you can no longer care for your autistic child. Having a will might not result in avoiding probate, but it will certainly help to ensure that the people you want to manage your assets after death go to the right place and protect a child who may need a guardian.

A special needs trust that is set forth as part of an estate plan allows you to pick who will manage the money for a person who is eligible for government assistance, retain those benefits and yet still “inherit” money. The money (or other assets) are managed by the Trustee named in the Trust document but are there to enhance the life of the beneficiary. At the death of the beneficiary, the remaining assets can be distributed to the beneficiaries named in the Trust. These are often referred to as “third party special needs trusts.” 

A special needs trust might also be needed if someone who is entitled to government benefits inherits money directly or receives the proceeds from a settlement or award from a personal injury matter. Those kinds of trusts have lots of rules and any money that remains in the trust at the death of the beneficiary must be paid back to any government programs that provided services. These are often referred to as “payback trusts” or “first party special needs trusts” or “self-settled special needs trusts.” Setting up a third-party special needs trust as part of your planning is better than having the beneficiary needing a first party special needs trust.

A letter of intent is an informal way to provide valuable information about your loved one. Do they need the light on at night, do they have allergies, what benefits are they receiving, where should they live, what activities do they enjoy? It is your chance to provide as much information as possible about your loved one. The letter of intent is not a legal binding document, but it is an ideal way to give information to the Trustee and Guardian about all of those details in your head that cannot be accessed when you are no longer here. You can update as often as needed.

A special needs trust can pay for almost anything that benefits the beneficiary. There might be some impact on SSI if the trust pays food and shelter costs. Special Needs Trusts can pay for vacation costs, transportation costs, clothing, cell phones, games, over the counter supplies, bedding, furniture….so long as the items and experiences are for the beneficiary of the trust. The Trustee has complete discretion on making distributions and may take into account the value of the trust assets, the needs of the beneficiary and the life expectancy of the beneficiary. Special Needs Trust can even buy homes!

While you are the “de facto guardian” while your child is under age 18, once the child reaches age 18, the person is an adult and your “de facto guardianship” end. Filing for guardianship with the court is your opportunity to remain the legal guardian for an adult. In Arizona, you can file any time after the person is 17.5 years old. However, just because the loved one is now 21 or 30 or 100 does not mean you missed your chance! Sometimes you do not have time to get the paperwork done before age 18 and sometimes the individual seems to be able to make decisions and later you determine the person really needs your help. Guardians have the right to make decisions about health, education and housing. Someone under guardianship may be able to retain the right to vote and/or drive. The goal of a guardianship is to make sure the person is living in the least restrictive setting, and you are helping the person maximize independence.

Guardianship is a court process. There are lots of forms to complete and file with the Court. The Court will appoint an attorney for your adult child and a court investigator. For Arizona residents, you can access the self-service forms at superiorcourt.maricopa.gov/llrc/probate-court-forms. The Court Appointed Attorney and Court Investigator will meet with you and your loved one before the hearing. The matter will be set for a virtual hearing. The Judicial Officer will ask you questions. If you move forward on your own, be sure and follow all of the instructions exactly as they are written, or your matter might not move forward. You will also need a health professional’s report completed and filed. Each year you will file an annual report of guardian and a new health professional’s report.

Emily B. Kile is an Arizona-based attorney with Kile Law Firm who practices in the areas of estate planning, guardianship and conservatorship, ALTCS planning, probate and trust administration and special needs planning. Visit kilelawfirm.com for more info.

Preguntas frecuentes: Planificación para el futuro

Por Emily B. Kile, Esq.

Algunos padres deciden desheredar a un hijo que está recibiendo asistencia del gobierno debido a una discapacidad. Sin embargo, existen algunos riesgos. ¿Qué sucede si deja dinero “extra” a un niño y ese niño usa el dinero o se divorcia? El dinero que esperaba que ayudaría a su hijo con necesidades especiales podría no terminar donde pretendía. En su lugar, puede trabajar con un abogado y establecer un fideicomiso para necesidades especiales (a veces llamado fideicomiso de atención suplementaria). Un fideicomiso para necesidades especiales debidamente redactado permite que un fideicomisario (de su elección) administre los fondos para su hijo y no afectará los beneficios que recibe el niño (suponiendo que el Fideicomisario siga las “reglas” de un fideicomiso para necesidades especiales).

¡Todo el mundo debería tener un plan patrimonial! Sin embargo, su testamento puede establecer un fideicomiso para necesidades especiales para su hijo con necesidades especiales y establecer un tutor sucesor cuando ya no pueda cuidar a su hijo autista. Es posible que tener un testamento no resulte en evitar la sucesión, pero sin duda ayudará a garantizar que las personas que desea que administren sus activos después de la muerte vayan al lugar correcto y protejan a un niño que puede necesitar un tutor.

Un fideicomiso para necesidades especiales que se establece como parte de un plan patrimonial le permite elegir quién administrará el dinero de una persona que es elegible para recibir asistencia del gobierno, conservar esos beneficios y aun así “heredar” el dinero. El dinero (u otros activos) son administrados por el Fideicomisario nombrado en el documento del Fideicomiso, pero están ahí para mejorar la vida del beneficiario. A la muerte del beneficiario, los activos restantes pueden distribuirse a los beneficiarios nombrados en el Fideicomiso. Estos a menudo se denominan “fideicomisos de terceros para necesidades especiales”.

También se puede necesitar un fideicomiso para necesidades especiales si alguien que tiene derecho a los beneficios del gobierno hereda dinero directamente o recibe las ganancias de un acuerdo o adjudicación de un asunto de lesiones personales. Esos tipos de fideicomisos tienen muchas reglas y cualquier dinero que quede en el fideicomiso a la muerte del beneficiario debe devolverse a los programas gubernamentales que brindaron los servicios. Estos a menudo se denominan “fideicomisos de recuperación” o “fideicomisos de necesidades especiales de primera parte” o “fideicomisos de necesidades especiales autoestablecidos”. Establecer un fideicomiso para necesidades especiales de un tercero como parte de su planificación es mejor que hacer que el beneficiario necesite un fideicomiso para necesidades especiales de un tercero.

Una carta de intención es una forma informal de proporcionar información valiosa sobre su ser querido. ¿Necesitan la luz encendida por la noche, tienen alergias, qué beneficios están recibiendo, dónde deberían vivir, qué actividades disfrutan? Es su oportunidad de proporcionar la mayor cantidad de información posible sobre su ser querido. La carta de intención no es un documento legal vinculante, pero es una forma ideal de brindar información al Fideicomisario y Tutor sobre todos esos detalles en su cabeza a los que no se puede acceder cuando ya no está aquí. Puede actualizar tantas veces como sea necesario.

Un fideicomiso para necesidades especiales puede pagar casi cualquier cosa que beneficie al beneficiario. Puede haber algún impacto en SSI si el fideicomiso paga los costos de alimentos y alojamiento. Los fideicomisos para necesidades especiales pueden pagar los costos de vacaciones, costos de transporte, ropa, teléfonos celulares, juegos, suministros de venta libre, ropa de cama, muebles… siempre que los artículos y las experiencias sean para el beneficiario del fideicomiso. El Fideicomisario tiene total discreción para hacer distribuciones y puede tomar en cuenta el valor de los activos del fideicomiso, las necesidades del beneficiario y la expectativa de vida del beneficiario. ¡El fideicomiso para necesidades especiales puede incluso comprar casas!

Si bien usted es el “tutor de facto” mientras su hijo tiene menos de 18 años, una vez que el niño cumple 18 años, la persona es un adulto y su “tutela de facto” finaliza. Solicitar la tutela ante el tribunal es su oportunidad de seguir siendo el tutor legal de un adulto. En Arizona, puede presentar la solicitud en cualquier momento después de que la persona tenga 17.5 años. Sin embargo, el hecho de que el ser querido tenga ahora 21, 30 o 100 años no significa que haya perdido su oportunidad. A veces, no tiene tiempo para hacer el papeleo antes de los 18 años y, a veces, la persona parece ser capaz de tomar decisiones y luego determina que la persona realmente necesita su ayuda. Los tutores tienen derecho a tomar decisiones sobre salud, educación y vivienda. Alguien bajo tutela puede conservar el derecho a votar y/o conducir. El objetivo de una tutela es asegurarse de que la persona viva en el entorno menos restrictivo y que usted esté ayudando a la persona a maximizar su independencia.

La tutela es un proceso judicial. Hay muchos formularios para completar y presentar ante el tribunal. El tribunal nombrará un abogado para su hijo adulto y un investigador del tribunal. Los residentes de Arizona pueden acceder a los formularios de autoservicio en superiorcourt.maricopa.gov/llrc/probate-court-forms. El abogado designado por el tribunal y el investigador del tribunal se reunirán con usted y su ser querido antes de la audiencia. El asunto se fijará para una audiencia virtual. El oficial judicial le hará preguntas. Si avanza por su cuenta, asegúrese de seguir todas las instrucciones exactamente como están escritas, o su asunto podría no avanzar. También necesitará el informe de un profesional de la salud completado y archivado. Cada año presentará un informe anual de tutor y un informe de nuevo profesional de la salud.

Emily B. Kile es una abogada con sede en Arizona en Kile Law Firm que ejerce en las áreas de planificación patrimonial, tutela y curatela, planificación ALTCS, administración de sucesiones y fideicomisos y planificación de necesidades especiales. Visite kilelawfirm.com para obtener más información.

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